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La SBS (Superintendencia de Banca, Seguros y AFP) ha aprobado la norma para la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. Esta medida ha sido formalizada tras la Resolución SBS Nº 03622-2025M y tiene por objetivo principal frenar los movimientos de expolíticos para evitar el lavado de dinero.
A través de este nuevo marco obligatorio, todas las personas jurídicas que llevan acabo actividades relacionadas en el territorio nacional tendrán que cumplirlo. Un ejemplo, son los juegos a distancia y las apuestas deportivas (tanto online como offline) que se gestionan en Perú.
El nuevo marco legal que controlará el juego en Perú
La SBS definió aquellas obligaciones, requisitos y procedimientos que los sujetos deben cumplir para alinearse con los estándares internacionales y así ofrecer un marco más seguro para proteger a los jugadores. Dentro de este marco normativo se regulan los sistemas de prevención de la LA/FT, como deben actúar los trabajadores y proveedores de sector, capacitación, manuales, código de prevención, como registrar las operaciones, la emisión del informe oficial antes del cumplimiento, entre otros detalles.
La normativa estipula que será responsabilidad del MINCENTUR (en colaboración con la Dirección General de Juegos de Casino y Máquinas Tragamonedas o DGJCMT) comprobar la normativa sobre prevención y lavado de activos aplicables a apuestas deportivas por la red y juegos a distancia. Si se detectase cualquier irregularidad, también tendría capacidad para expedir sanciones.
También hay un apartado dedicado a definir el nuevo Sistema de Prevención del Lavado de Activos del Financiamiento del Terrorismo o SPLAFT (contendrá definiciones de gestión de riesgos, capacitaciones, auditorias y reporte de operaciones inusuales a la UIF-Perú).
Las entidades a las que les afecte la normativa tendrán que confeccionar un manual y un código de conducta, además de ofrecer formación continua a los trabajadores y directores.
Tendrán que registrarse todas aquellas operaciones que tengan un valor igual o superior a USD.2500 (con independencia de si es un depósito o una retirada).
La normativa da un plazo de 120 días para que las entidades que están obligadas puedan implantar correctamente el sistema y cumplir con lo que establece la ley.
Con la Resolución SBS Nº 03622-2025M se busca crear un marco más seguro para disfrutar del ocio online en Perú. Es la respuesta que estaban esperando muchos jugadores del país, ya que muchas veces tenían que jugar en plataformas internacionales por no tener una buena alternativa en su país.
Así Perú se suma a la lista de países que crean un marco para regular el Juego Online. México modificó su Ley de Juegos y Sorteos hace unos meses.
